本网讯(梁绍领 通讯员 何雪仪 谢振航)5月17日下午，建行惠州市分行(以下简称惠州建行)反诈专班负责人接收到系统推送的可疑账户交易风险短信： “实时监控告警，已有***账号被管控，请及时核查。当天转入可疑金额400101元,牵涉交易11笔”，金额之大、笔数之多，凭借职业敏感性和多年反诈经验，该负责人判断该账户必有问题，立即指导营业网点对该账户开展快速排查工作。

　　网点随即启动应急预案，对该账户交易特征、交易对手等相关情况进行详细排查，发现该账户近期有小额交易试卡行为，并于当天由同一交易对手分数笔大额资金转入。网点人员致电户主了解交易情况时，户主对收款交易信息多次更改口径，且不断询问账户能否使用，种种可疑行为更加引起网点人员警觉，意识到该客户存在较大涉案风险。

　　与此同时，银行方将该可疑信息同步反馈市反诈中心进行线索摸查，通过市反诈中心多方调查，发现该账户户主及转入交易对手近几天形迹可疑，疑似跑分团伙，初步判断该账户存在较大的涉诈嫌疑并提示银行端切勿对该账户随意解控。因账户已被实时管控，无法通过线上渠道转移资金。果然在当天网点营业临近结束时，该户主到网点要求大额取款，因大额取款需提前预约，网点引导客户次日再来取款，成功阻断可疑涉案资金转移。后续市反诈中心通知，该账户及交易对手账户于当天晚上已被相关公安机关司法冻结，成功堵截涉案资金37万元转移，并进一步对其交易对手进行调查取证。

　　接下来，惠州建行将持续在市反诈中心、人民银行惠州市中心支行的指导下，认真贯彻落实国家打击治理电信网络新型违法犯罪工作部署，推动“警银联动”良好机制，实现双方信息资源融合共享，共同加大打击治理涉案账户力度，为金融市场稳定发展保驾护航。